Росфинмониторинг ответил на вопросы, которые связаны с законодательством против отмывания денег.
Служба напомнила организациям, которые проводят операции с деньгами, что они имеют право отказывать клиенту в данных операциях, если он не предоставляет документы, которые нужны для фиксирования информации (федеральный закон № 115). Однако могут быть ситуации, когда идентифицировать личность выгодоприобретателя не получается. В таких случаях нужно фиксировать операцию, проводить оценку, насколько высок риск ее причастности к отмывке денег. Если она оказывается с высоким риском, то ее нужно направлять в Росфинмониторинг. Если же подозрений нет, то просто делается пометка, а выгодоприобретатель этот клиент или нет, можно выяснить и позже.
Выгодопреобретателем может быть как юридическое, так и физическое лицо. Для его выгоды действует клиент (на основании договора). При этом выгода получается от конкретной сделки, а не от деятельности клиента в целом.
Также есть такое понятие как бенефициарный владелец. Это физлицо, которое прямо или через третьи лица владеет или имеет возможность контролировать действия юридического или физического лица. Бенефициарным владельцем может быть не один. Есть несколько мер для определения конечного такого владельца. Если этого выяснить не получилось, то таковым могут признать руководителя управляющей компании.
РФМ предположил, что контролировать клиента такие владельцы могут с помощью физического или психологического давления на него.
Также ведомство дало ответы на вопросы, которые связаны с идентификацией выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.